Сегодня поговорим о работе с одним из интереснейших инвестиционных инструментов – ВАЛЮТОЙ.

Работа с этим инструментом, надо сказать, требует немалых усилий и стальной выдержки. И тому есть ряд объективных причин, связанных со спецификой самого валютного рынка и валюты как биржевого товара.

Валюта — самый доходный и самый рискованный инвестиционный инструмент. Рынок, на котором торгуются валютные пары, называется Форексом (FOREX)

FOREX – это особый мир, и люди, профессионально инвестирующие на этом рынке, отличаются от других инвесторов, потому что FOREX – самый доходный и самый рискованный в мире рынок, требующий от инвестора дисциплины и глубоких знаний.

Для тех, кто собрался серьезно и по-крупному заниматься инвестированием на рынке FOREX, я рекомендую ознакомиться с философией дзен, кодексом Бусидо и параллельно начать посещать занятия по психической саморегуляции.

Все это вам понадобится для того, чтобы в трудную минуту справиться с собой и не попасть в клинику неврозов! Я, конечно, шучу, но в целом инвестирование на рынке FOREX – это занятие не для слабонервных.

Как появился FOREX

История FOREX начинается 15 августа 1971 года, когда президент США Ричард Никсон объявил о решении отменить свободную конвертируемость доллара в золото. Это разрушило систему стабильных валютных курсов,
и, начиная с этого момента, свободно плавающие курсы стали единственным способом обмена валют. То есть процесс образования цены валюты стал определяться, исходя из спроса и предложения данной валюты.

Так на свет появились валютные спекулянты. Валютные спекулянты – это особый класс людей, с деятельностью которых связано огромное количество сплетен, легенд и анекдотов. Их основная цель – извлечение прибыли за счет спекуляций на валютных рынках, и именно с ними постоянно борются центральные банки всех стран мира.

Виды интервенций

Прежде чем проводить физическую интервенцию, сначала проводится интервенция вербальная, то есть словесная. Это своего рода «официальное объявление войны».

Так, например, если председатель Центрального банка (ЦБ) или министр финансов в новостях начинают говорить примерно следующее: «Курс нашей валюты за последнее время очень сильно вырос, нам не нужна такая сильная национальная валюта», – это означает: «Готовьтесь, ребята, скоро все будет падать». Как правило, рынок начинает реагировать на такие заявления и происходит коррекция. Однако иногда рынок игнорирует эти сигналы, и тогда ЦБ выходит «на поле боя».

Валюта

В буквальном переводе с итальянского валюта (valuta) – это цена, стоимость. В широком смысле валюта – это:

  • денежная единица определенного государства (национальная валюта);
  • денежные знаки иностранных государств (иностранная валюта);
  • кредитные и платежные документы (векселя, чеки, банкноты и др.), выраженные в иностранных денежных единицах и применяемые в международных расчетах (иностранная валюта).

Национальная валюта устанавливается законом государства для всех расчетов и платежей внутри этой страны.

Основные валютные пары

Валютная пара – это две валюты, которые образуют валютный курс и являются объектом торговой операции.

Традиционная запись валютной пары включает коды валют и имеет такой вид:

базовая валюта / валюта котировки

Базовая валюта стоит в обозначении валютной пары слева, она покупается и продается за валюту котировки.

Валюта котировки (котируемая валюта) стоит в обозначении валютной пары справа, в ней выражается цена базовой валюты.

Валютная пара EUR/USD (евро-доллар, то есть долларов за один евро):

EUR – евро, базовая валюта;

USD – доллар США, валюта котировки.

Валютная пара USD/JPY (доллар-иена, то есть иен за один доллар):

USD – доллар США, базовая валюта;

JPY – японская иена, валюта котировки.

Валютная пара GBP/CHF (фунт-франк, то есть франков за один фунт):

GBP – английский фунт стерлингов, базовая валюта;

CHF – швейцарский франк, валюта котировки.

Так называемые majors, основные валюты, – евро, доллар США, английский фунт стерлингов, швейцарский франк, японская иена – образуют наиболее торгуемые на рынке FOREX валютные пары: EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF,USD/JPY. Далее следуют канадский доллар, австралийский доллар, новозеландский доллар и, соответственно, валютные пары USD/CAD,AUD/USD и NZD/USD.

Анекдот: Один валютный трейдер спрашивает у другого: «Сколько будет дважды два?» Тот отвечает: «А мы покупаем или продаем?».

Котировка валюты

Котировка – это стоимость единицы одной валюты, называемой базовой, выраженная в единицах другой валюты, называемой котируемой. В обозначении торгуемой пары валют базовая валюта записывается первой, а котируемая – второй.

Например:

Котировка GBP/USD 1.6310/15 означает, что:

- клиент может продать фунты по цене $1.6310 за 1 GBP;

- клиент может купить фунты по цене $1.6315 за 1 GBP;

- спред в этом случае равен 5 пунктам;

- базовая валюта – GBP, котируемая – USD

Котировка состоит из двух цифр: Бид, спрос (левая) и Аск, предложение (правая).

Бид (bid) – это цена спроса, по которой вы можете продать валюту, стоящую в паре первой (в моем
примере – английский фунт), и купить соответствующее количество валюты, код которой стоит в паре вторым
(в моем примере – доллар США).

Аск (ask) – это цена предложения, по которой вы можете купить валюту, код которой стоит в паре первым
(в моем примере – английский фунт), и продать соответствующее количество валюты, код которой стоит в паре вторым (в моем примере – доллар США).

Спред (spread) – разница между Аск и Бид.

Например:

Валютный курс EUR/USD = 1,6000/1,6003

1,6000 — цена Бид, по которой можно продать базовую валюту (евро) и купить валюту  котировки (доллар США).

1,6003 — цена Аск, по которой можно купить базовую валюту (евро) и продать валюту  котировки (доллар США).

Спрэд составляет 3 пункта (1,6003–1,6000)

В большинстве стран курсы иностранных валют выражаются в национальной валюте — система прямых котировок.

Например, в Японии или Швейцарии один доллар США будет приравнен к определенному количеству японских иен (JPY) в Японии или швейцарских франков (CHF) в Швейцарии.

Великобритания является одной из немногих стран, применяющих систему косвенных котировок. Это означает, что в Лондоне доллар США будет котироваться как N долларов США за один фунт стерлингов. Обратная котировка применяется и при оценке евро.

Официальные курсы валют устанавливаются центральными банками для расчетов на территории их государств, в то время как биржевые – формируются в процессе торгов на валютной бирже.

Итак, как видите, основной объем торговли FOREX приходится на ЛондонНью-Йорк и Токио.

Как известно, основными участниками рынка FOREX являются банки, которые и устанавливают курсы валют. Рассмотрим классификацию банковских курсов.

Банковские курсы классифицируются:

- курс наличной валюты;

- курс Tod (Today) – курс по операциям с безналичной поставкой валюты в день заключения сделки;

- курс Tom (Tomorrow) – курс по операциям с безналичной поставкой валюты на следующий день после заключения сделки;

- курс Спот (Spot) – курс по операциям с безналичной поставкой валюты на второй рабочий день со дня заключения сделки;

- курс Форвард (Forward) – курс по операциям с безналичной поставкой валюты на оговоренную дату в будущем.

Если курс Форвард (Forward) устанавливается на более высоком уровне, чем текущий курс Спот (Spot), то это значит, что валюта котируется с премией. В противном случае инвесторы говорят, что валюта котируется с дисконтом.

Каким образом можно начать работать с FOREX

Прежде всего, начните отслеживание курсов как своей национальной валюты, так и валют других стран. Вторым, очень важным этапом является мониторинг новостей и выявление их влияния на курсы.

На первых порах задача-минимум для Вас состоит в том, чтобы научиться сохранять паритет покупательной способности ваших денег за счет трансформации сбережений, т.е. тех денег, которые Вы определили для инвестиций.

После, начав всерьез заниматься инвестициями, обязательно включайте валютные пары в свой инвестиционный портфель, ведь в общем портфеле инвестора валюта и производные на нее могут занимать до 20%.

Хотите получать новые статьи по темам: Инвестиции , Продажи и Саморазвитие

Просто введите свой email:

 

Если вам понравился данный материал, пожалуйста, нажмите на кнопку facebook, vkontakte, google+ или tweeter (находятся ниже) – чтобы о нем узнали другие люди.
Я буду вам очень благодарен! Спасибо!
Related Posts Plugin for WordPress, Blogger...

Tags: ,

Добавить комментарий